Depósitos de Terceros

Se produce un depósito de terceros cuando un tercero remite efectivo para cubrir las necesidades de depósito de una o más cuentas. Se deben crear depósitos en efectivo y no en efectivo para registrar un depósito de terceros. El siguiente ejemplo explicará cómo hacer esto.

Supongamos que el Ejército de Salvación remite $5.000 a nombre de 50 clientes (donde se asignan $100 a la cuenta de cada cliente). En esta situación, se debe crear la siguiente información en el sistema:

  • El Ejército de Salvación debe tener una cuenta con un acuerdo de servicio de depósito.
  • Cuando el Ejército de Salvación remita los fondos:
Advertencia:

Si no comprende la diferencia entre balance de liquidación y balance actual, consulte Importe Actual contra Importe de Liquidación.

  • Cree un ajuste para "facturar" el acuerdo de servicio de depósito (lo que origina que el balance actual del Acuerdo de Servicio de depósito sea de $5.000 y que el balance de liquidación sea 0).
  • Agregue un pago por los $5.000 contra la cuenta del Ejército de Salvación. Este pago hará que el balance actual del Acuerdo de Servicio de depósito sea 0 y que el balance de liquidación sea -$5.000. Tenga en cuenta que, si no importara que el balance actual del Ejército de Salvación sea -$5.000 después de efectuar el pago, no sería necesario crear el ajuste para "facturar" el depósito.
  • Cree un depósito no en efectivo para cada una de las 50 cuentas que se cubrirán con el depósito en efectivo. En cada depósito no en efectivo, defina el tipo de depósito no en efectivo apropiado (por ejemplo, depósito de terceros) y un importe de $100 para cada uno.
  • El interés se aplicará al acuerdo de servicio de depósito del Ejército de Salvación según el algoritmo de interés que aparece en la clase de depósito del Acuerdo de Servicio de depósito.
  • Si es necesario utilizar el pago del Ejército de Salvación para liquidar una deuda vencida, se utilizará un ajuste de transferencia para transferir desde el acuerdo de servicio de depósito hasta el acuerdo de servicio de vencimiento respectivo.
Importante:

Tenga en cuenta que el sistema autorizará que la suma de depósitos de terceros supere el importe del depósito en efectivo (en el ejemplo anterior, el sistema autorizaría que usted cree un valor de $6000 de depósitos no en efectivo de terceros aun cuando solo se remitieran $5000 en efectivo).