Dopasowania płatności uzgadniają debetowe transakcje finansowe względem kredytowych

Dla klientów podlegających księgowaniu pozycji otwartych, kredytowe transakcje finansowe są uzgadniane z debetowymi w ramach zdarzenia dopasowania płatności. W poniższym przykładzie przedstawiono dopasowanie płatności powiązane z dwiema płatnościami po 500 PLN, które pokrywają obciążenie powiązane z jedną fakturą (z lutego 2000 r.).

Należy zwrócić uwagę na następujące zagadnienia:

• W dopasowaniu płatności 2 kredytowe transakcje finansowe są uzgadniane względem jednej transakcji debetowej. W dopasowaniu płatności może być uwzględniona nieograniczona liczba transakcji finansowych.
• W dopasowaniu płatności uwzględnione są transakcje finansowe powiązane z jednym kontem. Mimo że transakcje finansowe dopasowania płatności mogą należeć do wielu umów, mogą one być powiązane tylko z jednym i tym samym kontem.
• Dopasowanie płatności zawiera tylko segmenty faktury należące do pojedynczej faktury. Jeżeli w ramach jednego dopasowania płatności zostanie uwzględnionych wiele faktur, wówczas, w przypadku zaistnienia cząstkowych płatności, nie można poprawnie określić pojedynczego salda faktury.
• Status dopasowania płatności to zbilansowane. Ponieważ suma obciążeń jest równa sumie uznań. Jeżeli suma obciążeń nie jest równa sumie uznań, dopasowanie płatności będzie miało status otwarte i różne transakcje finansowe będą wciąż miały wpływ na wiekowane zadłużenie klienta. Więcej informacji na ten temat można znaleźć w sekcji Cykl życia dopasowania płatności.