Dodawanie płatności jednorazowej
- Przechowywane metody płatności z samoobsługowych płatności jednorazowych i obsługi portfela
- Aktualnie obowiązująca opcja polecenia zapłaty dot. konta zdefiniowana na potrzeby cyklicznych płatności faktur
- Nowe metody płatności z rachunków bieżących lub oszczędnościowych - pod warunkiem walidacji internetowego konta debetowego, jeśli rachunek bankowy jest używany po raz pierwszy
- Gotówka
- Typy wpłat bezgotówkowych, bez poleceń zapłaty, np. czek
- Czynność Dokonywanie płatności ze strefy kartoteki klienta.
- Menu główne:
- Menu kontekstowe konta:
Ponadto skrypt "Dodawanie płatności jednorazowej" można wywoływać z innych miejsc (stref, mapowań itp.) w systemie, w którym wdrożenie umożliwia pobranie płatności jednorazowej.
Jeśli metodą domyślną jest metoda z wykorzystaniem reguł dekretacji zdarzenia płatności, zamiast tego okna wyświetlana jest strona Szybkie dodawanie zdarzenia płatności (Jedno zdarzenie płatności).
Do pola Data płatności zostanie domyślnie wprowadzana data bieżąca.
Ostrzeżenie Tylko gotówka. Jeśli na koncie przekroczono próg w ocenie ryzyka, zostanie wyświetlony komunikat informujący o tym fakcie. Punkty w ocenie ryzyka klienta są obsługiwane na stronie Konto - zdolność kredytowa.
Kwota płatności to kwota długu klienta, który zostanie spłacony przez płatność. Uwaga: Ta kwota jest wprowadzana domyślnie za pomocą algorytmu podłączonego do rekordu instalacji. Więcej informacji na temat obliczeń można znaleźć w algorytmie obliczania kwoty polecenia zapłaty (C1-APAM-DFLT).
Siatka Wpłaty - istniejące opcje płatności jest wyświetlana, jeśli konto płatnika ma istniejące samoobsługowe metody płatności i/lub aktualnie obowiązującą rejestrację polecenia zapłaty faktury cyklicznej. Wybrać pozycję Opcja płatności i określić wartość Kwota wpłaty.
Siatka Wpłaty - nowe opcje polecenia zapłaty i inne typy wpłat jest używana w odniesieniu do nowych metod polecenia zapłaty, typów wpłat gotówkowych i innych typów wpłat bezgotówkowych/nieautomatycznych (np. czeków). Należy wybrać pozycję Typ wpłaty i określić odpowiednie informacje. Można zapisać nową metodę płatności z rachunku bieżącego/oszczędnościowego, aby była dostępna na potrzeby przyszłych płatności jednorazowych, w tym płatności samoobsługowych. Należy określić wartość Kwota wpłaty.
Zwrot gotówki powoduje utworzenie dodatkowej wpłaty. Jeśli wymagane jest zwrócenie gotówki klientowi (z powodu nadpłaty, gdy zaznaczony jest przełącznik zezwalający na zwrot gotówki w przypadku wpłaty tego typu, a typ wpłaty jest inny niż "gotówkowy"), wówczas dla zdarzenia płatności tworzona jest wpłata ujemna na kwotę zwrotu gotówki. Opis sposobu, w jaki system może zaproponować kwotę zwrotu gotówki, gdy klient dokonał wpłaty na kwotę wyższą niż kwota płatności, zawiera sekcja Zwrot gotówki.
Typy wpłat kartą kredytową nie są obsługiwane. Aby zapewnić zgodność z regułami przetwarzania kart kredytowych, zaleca się przetwarzanie płatności kartami kredytowymi za pośrednictwem zewnętrznego systemu przetwarzania płatności. Jeśli wdrożenie wymaga obsługi typów wpłat kartami kredytowymi w tym oknie dialogowym, można utworzyć niestandardowy skrypt APB w celu nadpisania skryptu APB z produktu bazowego. Więcej informacji można znaleźć w sekcji <xref? Opcje płatności jednorazowej>.
Typ dopasowania i Dopasowana wartość są używane wówczas, gdy spełniony jest którykolwiek z poniższych warunków:
- Konto płatnika należy do klasyfikacji klienta pozycji otwartych. W tej sytuacji należy określić Typ uzgadniania, aby zdefiniować sposób uzgodnienia płatności z otwartymi pozycjami klienta, oraz użyć opcji Uzgodniona wartość, aby zdefiniować pozycje otwarte uwzględnione w płatności. Na przykład: Jeśli płatność dotyczy faktury, należy określić typ uzgodnienia "ID faktury", a uzgodniona wartość powinna określać identyfikator płaconej faktury.
Istnieje możliwość szybszego wykonania tej operacji. Jeśli do pola Typ uzgadniania zostanie wprowadzony ID faktury, a pole Uzgodniona wartość pozostanie puste, wówczas system założy, że klient chce zapłacić ostatnią fakturę.
- Klient chce ograniczyć dekretację płatności do konkretnej umowy. W tej sytuacji należy w polu Typ uzgadniania wybrać opcję "ID umowy", a w polu Uzgodniona wartość identyfikator odpowiedniej umowy.
Jeśli klasyfikacja klienta ID rachunku płatnika jest oznaczona spoza CIS (tj. osoba dokonująca płatności nie jest klientem), wówczas w powyższym oknie widoczne są następujące informacje:
- Nazwa spoza CIS to nazwa osoby przekazującej płatność.
- Numer adnotacji to numer adnotacji dla pozycji, której dotyczy płatność (np. numer adnotacji właściwości podatku).
- Uwagi spoza CIS - umożliwiają opisanie dowolnych zagadnień związanych z płatnością spoza CIS.
Opcja Czynność dekretacji umożliwia opisanie operacji, jakie mają zostać wykonane po kliknięciu przycisku OK:
- Należy wybrać opcję Alokacja i zamrażanie, jeśli OK, jeśli jest to zwykła płatność, która nie będzie wymagała interwencji ręcznej. Termin "Zwykła płatność" oznacza:
- Konto jest kontem dokonującym wpłaty oraz kontem, którego dług jest spłacany na skutek płatności
- Data płatności jest datą bieżącą
- Płatność powinna zostać zadekretowana wśród umów konta za pomocą standardowej logiki dekretacji
Jeśli ta opcja zostanie wybrana, system dokona dekretacji Kwoty płatności do umów konta. Jeśli dekretacja przebiegnie pomyślnie, system automatycznie zaksięguje płatność. Jeśli alokacja nie powiodła się lub została wstrzymana z powodu walidacji internetowego konta debetowego, płatność będzie miała odpowiednio stan "Błąd" lub "Niezakończona". Na stronie "Zdarzenie płatności" można wyświetlić i skorygować błąd. Po usunięciu przyczyny błędu należy przeprowadzić dekretację i ręcznie zaksięgować płatność (te operacje można wykonać za pomocą kilku stron, między innymi Zdarzenie płatności - główne oraz Płatność - główne). Jeśli jakakolwiek nowa metoda polecenia zapłaty wykorzystuje rachunki bieżące/oszczędnościowe, które nigdy nie były używane w poprzednich cyklicznych poleceniach zapłaty i/lub poprzednich samoobsługowych płatnościach jednorazowych, rachunki bankowe zostaną poddane walidacji internetowego konta debetowego, o ile system jest tak skonfigurowany. Zadanie serwisowe płatności jednorazowej jest tworzone w celu zarządzania walidacją rachunku bankowego. Zadanie serwisowe jest połączone ze zdarzeniem płatności, które ma status "Niezakończone" do momentu zakończenia walidacji. W zależności od rezultatów walidacji zadanie serwisowe zakończy lub skasuje zdarzenie płatności. Więcej informacji zawiera sekcja Walidacja internetowego konta debetowego.
- Należy wybrać opcję Dekretacja ręczna, jeśli wymagana jest ręczna dekretacja płatności do umów konta lub jeśli zdarzenie płatności ma być przetwarzane ręcznie (np. jeśli wymagane jest zdefiniowanie wielu kont odbiorców płatności). Po zaznaczeniu tej opcji system utworzy zdarzenie płatności, wpłatę oraz płatność, a następnie wyświetli stronę Płatność - dekretacja ręczna, na której można zdefiniować kwoty, jakie zostaną przydzielone do poszczególnych umów konta. Po zakończeniu dekretacji płatności należy ją zaksięgować. W przypadku alokowania płatności do wielu kont odbiorców płatności należy przejść do strony Zdarzenie płatności - główne i wprowadzić wszelkie zmiany przed alokacją i zamrożeniem płatności.